Гражданин США, Гарольд Собель (69 лет), ранее проживавший в Украине, был приговорен к 3,5 годам тюремного заключения + пяти годам условного осуждения после освобождения, за сговор с целью совершения банковского интернет мошенничества.
Осужденный, являлся членом международной преступной группы. Последняя создала сеть фишинговых сайтов, которые, якобы продавали продукты или услуги, такие как облачное хранилище.
Затем, преступники производили несанкционированные дебетовые операции с банковских счетов покупателей, ложно заявляя банкам, что дебетовые операции были санкционированы жертвами. Мошеннические операции были таргетированны на жителей США.
Несанкционированные списания средств со счетов жертв, совершенные мошенниками, приводили к высоким показателям чарджбеков, что часто вызывало пристальное внимание со стороны банков.
Чтобы как скрыть, так и продолжить осуществление этих несанкционированных списаний, участники преступного предприятия представили финансовым учреждениям ложные сведения о транзакциях, утверждая, что они были санкционированы.
Также злоумышленники применяли тактику «микроплатежей», со стороны контролируемых ими компаний, для искусственного снижения нормы чарджбеков до уровней, которые, по мнению мошенников, должны были ослабить банковский контроль и тем самым снизить вероятность закрытия счетов, используемых преступным предприятием.
Преступная группа также имела свой колл-центр, который, принимал жалобы от жертв несанкционированных списаний. Операторы колл-центра пытались отговорить пострадавших от обращения в свои банки и государственные учреждения.
В задачу осужденного Г.Собеля, входило открытие подставной компании в США, со счета которой, осуществлялись «микроплатежи» для снижения % чарджбеков. Что последним и было сделано, путем регистрации фирмы «Silver Safe Box», для которой он открыл несколько счетов в отделении одного из банков Лас-Вегаса, Невада, США.
Примерно с декабря 2019 по январь 2021 со счетов «Silver Safe Box» было совершенно около 800,000 «микроплатежей» на суммы от $0.99 до $1.85
Г.Собель не был простым исполнителем. Его участие включало в себя поддержку работы преступного колл-центра на территории Украины.
Г.Собель разработал «сценарий-скрипт» для сотрудников колл-центра, который, использовался в ходе общения с жертвами. Задачей «сценария-скрипта», как уже было сказано выше, было отговорить потерпевших от обращений в свои банки и государственныe учреждения под разными предлогами. И только если жертва в ходе разговора демонстрировала настойчивость и понимание своих прав на чарджбек, ей возвращалась 100% сумма списанных средств, что так же снижало вероятность обращения в банки и правоохранительные органы.
Кроме того, Г.Собель в соавторстве со своими партнерами на территории Украины, разработал метрику, для оценки «эффективности работы» сотрудников мошеннического колл-центра.
Г.Собель признал свою вину, что с высокой долей вероятности повлекло за «собой сделку о признании» и столь мягкий приговор. В переводе с юридического на обычный, это означает, что в обмен на мягкий приговор, обвиняемый дает информацию о всех других соучастниках преступления.
«Глобальные преступные предприятия, которые охватывают несколько континентов и действуют за пределами наших границ, могут чувствовать себя в безопасности от досягаемости почтовых инспекторов США. Но они ошибаются», — сказал почтовый инспектор Эрик Шен, отвечающий за уголовные расследования. «Мошенники, которые обманывают американских граждан и банки, находятся в поле нашего зрения. Работая с нашими партнерами в Министерстве юстиции США, мы выследим их и арестуем».
Данное дело было расследовано службой уголовных расследований почты США.
★ Встречайте новый бренд под tier-1 от StarCrown Partners – Spinfest! Тесты на DACH гео показали х2 конверт р2д! Регистрация по ссылке
★ Подписывайтесь на R2B.News
Наши новости в Телеграм.
★ Подписывайтесь на R2B.Work
Телеграм канал с беспрерывным потоком вакансий для работы по найму в iGaming индустрии: Удаленно / Релокация / Офис.
★ Подписывайтесь на R2B.Aff
Беспрерывный поток свежих офферов от различных iGaming партнерских программ.
По теме: